中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；各非銀行支付機構(gòu)：

　　為進一步規(guī)范非銀行支付機構(gòu)重大事項報告行為，中國人民銀行制定了《非銀行支付機構(gòu)重大事項報告管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　附件：非銀行支付機構(gòu)重大事項報告管理辦法

　　中國人民銀行

　　2021年7月20日

　　附件

　　非銀行支付機構(gòu)重大事項報告管理辦法

　　第一章  總  則

　　第一條 為進一步規(guī)范非銀行支付機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）重大事項報告行為，提高支付市場風險甄別、防范和化解能力，維護支付市場穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）等法律法規(guī)規(guī)章，制定本辦法。

　　第二條 支付機構(gòu)報告重大事項適用本辦法。

　　本辦法所稱重大事項是指根據(jù)法律法規(guī)和中國人民銀行的規(guī)定應(yīng)當事前報告的重大經(jīng)營事項，以及可能對支付機構(gòu)（含分公司）自身經(jīng)營狀況、金融消費者權(quán)益、金融和社會穩(wěn)定造成重大影響應(yīng)當事后報告的事項。

　　本辦法所稱重大事項不包含行政許可事項和依據(jù)相關(guān)規(guī)定應(yīng)當向中國人民銀行或其分支機構(gòu)定期或者不定期報送的報告和報表等常規(guī)信息。

　　第三條 支付機構(gòu)報告重大事項應(yīng)當一事一報，做到及時、真實、準確、完整，不得遲報、漏報、瞞報、謊報、錯報，不得有誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　支付機構(gòu)應(yīng)當與所在地中國人民銀行分支機構(gòu)保持溝通，積極配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)做好風險監(jiān)測、防范和化解。

　　第四條 支付機構(gòu)法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)為支付機構(gòu)重大事項報告的主要監(jiān)管責任人。

　　支付機構(gòu)分公司發(fā)生應(yīng)當報告的重大事項，支付機構(gòu)分公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當按照屬地原則承擔監(jiān)督管理職責，并與支付機構(gòu)法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)實現(xiàn)信息共享。

　　中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當與轄區(qū)內(nèi)支付機構(gòu)（含分公司）建立重大事項報告工作機制，明確報告渠道和聯(lián)系方式，督促支付機構(gòu)落實重大事項報告要求。

　　第二章  重大事項的范圍

　　第五條 支付機構(gòu)的下列事項，應(yīng)當事前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告：

　?。ㄒ唬┲Ц稒C構(gòu)擬首次公開發(fā)行或者增發(fā)股票的。

　?。ǘ┲Ц稒C構(gòu)的主要出資人或者實際控制人擬首次公開發(fā)行股票，包括但不限于其直接作為首次公開發(fā)行股票的主體，或者通過協(xié)議控制架構(gòu)等方式赴境外首次公開發(fā)行股票的。

　?。ㄈ┨峁┲Ц秳?chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機構(gòu)合作開展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作的。

　?。ㄋ模┲Ц稒C構(gòu)擬在境外投資設(shè)立分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)或者通過協(xié)議等其他安排能夠?qū)嶋H控制的關(guān)聯(lián)機構(gòu)開展支付業(yè)務(wù)的。

　　（五）支付機構(gòu)及其實際控制人、主要出資人擬抵押、質(zhì)押、托管或者變相抵押、質(zhì)押支付機構(gòu)股權(quán)或者超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)的。

　　（六）累計對外提供的有效擔保超過凈資產(chǎn)30%的。

　　（七）對外投資超過凈資產(chǎn)5%的。

　?。ò耍┲Ц稑I(yè)務(wù)設(shè)施發(fā)生重大調(diào)整，可能對支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響的，包括但不限于變更系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)或者重要版本、遷移生產(chǎn)中心機房或者災(zāi)備機房等。

　?。ň牛M變更會計師事務(wù)所等外部重點合作機構(gòu)，可能影響支付機構(gòu)商譽或者外部審計、檢測質(zhì)量的。

　?。ㄊ┲袊嗣胥y行規(guī)定的其他應(yīng)當事前報告的事項。

　　第六條 支付機構(gòu)發(fā)生風險事件或者突發(fā)情況的，應(yīng)當按照中國人民銀行相關(guān)規(guī)定和本辦法的要求及時報告。事后報告事項分為一類事項和二類事項。

　　第七條 一類事項包括下列情形：

　?。ㄒ唬┥婕坝绊懮鐣仓刃虻娜后w性事件或者重大負面輿情的。

　?。ǘ┲Ц稒C構(gòu)受益所有人發(fā)生非正常死亡、失聯(lián)等異常變故，未履行審批程序而發(fā)生變更的。

　?。ㄈ┌l(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)超過5000條或者客戶數(shù)量超過500戶的。

　?。ㄋ模┮蛲话l(fā)情況導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中斷或者功能故障，超過2小時或者影響支付業(yè)務(wù)筆數(shù)超過10萬筆，或者可能造成重大負面輿情的。

　?。ㄎ澹┛蛻簟⑻丶s商戶或者外包服務(wù)機構(gòu)涉嫌利用本機構(gòu)渠道從事欺詐、洗錢、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動，造成重大影響的。

　?。┌l(fā)生客戶備付金被挪用或者重復(fù)結(jié)算等風險事件，可能影響正常資金結(jié)算或者損害客戶合法權(quán)益的。

　?。ㄆ撸┢渌赡軐χЦ稒C構(gòu)經(jīng)營管理造成重大影響或者損害金融消費者合法權(quán)益且可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風險的重大風險事件和緊急情況。

　　第八條 二類事項包括下列情形：

　?。ㄒ唬┲Ц稒C構(gòu)及其主要出資人、實際控制人涉及涉案金額超過凈資產(chǎn)10%的重大訴訟、仲裁糾紛，超過凈資產(chǎn)10%的重要資產(chǎn)被查封或者凍結(jié)、刑事案件等法律問題的。

　?。ǘ┲Ц稒C構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及刑事案件，或者發(fā)生非正常死亡、失聯(lián)等異常變故，可能影響其正常履行崗位職責的。

　?。ㄈ┌l(fā)生客戶個人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客戶信息數(shù)據(jù)不超過5000條，且涉及客戶數(shù)量不超過500戶的。

　　（四）因突發(fā)情況導(dǎo)致支付業(yè)務(wù)中斷或者功能故障，但不超過2小時且影響支付業(yè)務(wù)筆數(shù)不超過10萬筆，不會造成重大負面輿情的。

　?。ㄎ澹┥婕捌渌O(jiān)管部門、司法機關(guān)通報的支付風險案件，或者被其他監(jiān)管部門采取列入經(jīng)營異常名錄、行政處罰等監(jiān)管措施的。

　　（六）支付機構(gòu)在內(nèi)、外部審計或者檢測中被發(fā)現(xiàn)存在重大問題，可能影響支付機構(gòu)經(jīng)營或者損害金融消費者合法權(quán)益的。

　?。ㄆ撸┢渌赡軐χЦ稒C構(gòu)造成影響或者損害金融消費者合法權(quán)益的重大風險事件和緊急情況。

　　第三章  重大事項報告程序

　　第九條 支付機構(gòu)報告本辦法第五條第一項至第四項事項的，應(yīng)當于相關(guān)事項實施或者生效前至少30個自然日向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面報告。

　　支付機構(gòu)報告本辦法第五條所列其他事項的，應(yīng)當于相關(guān)事項實施或者生效前至少5個工作日向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面報告。

　　報告的內(nèi)容包括但不限于基本情況、實施計劃，對公司經(jīng)營、金融消費者合法權(quán)益、支付市場的潛在影響等，可能造成支付業(yè)務(wù)中斷、功能故障或者其他負面影響的，還應(yīng)當包括應(yīng)急處置、輿情監(jiān)測等工作預(yù)案。支付機構(gòu)的主要出資人、實際控制人通過協(xié)議控制架構(gòu)等方式赴境外首次公開發(fā)行股票的，還應(yīng)當說明協(xié)議控制架構(gòu)的具體安排。

　　法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定、規(guī)章另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　第十條 支付機構(gòu)發(fā)生本辦法第七條所列一類事項的，應(yīng)當在事項發(fā)生后2小時內(nèi)通過電話、傳真或者電子郵件等形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及時報告，并在事項發(fā)生后2個工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面報告。

　　第十一條 支付機構(gòu)發(fā)生本辦法第八條所列二類事項的，支付機構(gòu)應(yīng)當在事項發(fā)生后24小時內(nèi)通過電話、傳真或者電子郵件等形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及時報告，并在事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面報告。

　　第十二條 事后報告事項的報告應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容：

　　（一）基本情況。說明事件的起因、時間、地點、過程、影響等內(nèi)容。涉及支付機構(gòu)受益所有人變更的，還應(yīng)提交變更后的支付機構(gòu)受益所有人信息，包括受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

　　（二）處置情況。涉及風險處置的，應(yīng)當說明事件后續(xù)發(fā)展預(yù)判、可能造成的影響和損失、擬采取的處置措施等內(nèi)容。已完成處置的，應(yīng)當說明造成的影響和損失、處置措施、處置效果、對事件的總結(jié)分析、后續(xù)加強管理的措施等內(nèi)容。

　　第十三條 事后報告事項涉及風險處置的，支付機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)要求持續(xù)報告處置進展，并在處置完畢后5個工作日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面報告。

　　第十四條 對一類事項和涉及風險處置的二類事項，支付機構(gòu)法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當分別在接報后半小時內(nèi)、1小時內(nèi)通過電話、傳真或者電子郵件等形式報告總行，并及時提交書面報告。涉及風險處置的，應(yīng)當持續(xù)報告處置進展。

　　第十五條 支付機構(gòu)境外分支機構(gòu)、控股附屬機構(gòu)或者通過協(xié)議等其他安排能夠?qū)嶋H控制的關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)生的重大事項，支付機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條的規(guī)定向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。

　　第十六條 重大事項涉及支付機構(gòu)分公司的，支付機構(gòu)分公司應(yīng)當按照本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條的規(guī)定同步報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　支付機構(gòu)經(jīng)營管理地與支付機構(gòu)法人所在地不一致的，支付機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條的規(guī)定同步報告經(jīng)營管理地中國人民銀行分支機構(gòu)。支付機構(gòu)經(jīng)營管理地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)配合支付機構(gòu)法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)做好相關(guān)工作。

　　支付機構(gòu)機房部署地與支付機構(gòu)法人所在地不一致的，涉及系統(tǒng)故障等重大事項，支付機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條的規(guī)定同步報告故障發(fā)生地中國人民銀行分支機構(gòu)。支付機構(gòu)故障發(fā)生地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)配合支付機構(gòu)法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)做好相關(guān)工作。

　　第十七條 支付機構(gòu)報送的重大事項報告、處置情況報告應(yīng)當由其法定代表人或者主要負責人簽發(fā)并加蓋公章。法定代表人或者主要負責人因特殊原因無法簽發(fā)的，應(yīng)當及時授權(quán)其他負責人簽發(fā)。

　　第四章  監(jiān)管與責任

　　第十八條 中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當將支付機構(gòu)重大事項報告執(zhí)行情況納入支付機構(gòu)年度分類評級考核。

　　第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以要求支付機構(gòu)就重大事項有關(guān)情況作出說明，并可以對支付機構(gòu)重大事項報告執(zhí)行情況進行現(xiàn)場檢查。

　　第二十條 支付機構(gòu)報告的重大事項涉及商業(yè)秘密的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)工作人員應(yīng)當遵守各項保密制度規(guī)定，合理確定知悉范圍，妥善保管相關(guān)材料。

　　中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定泄露支付機構(gòu)商業(yè)秘密的，依法給予處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

　　第二十一條 支付機構(gòu)應(yīng)當健全重大事項報告、風險事件防控、處置等工作機制，明確重大事項報告、風險事件處置責任部門和應(yīng)急處置流程、措施，提高風險預(yù)警、監(jiān)控和處置能力。

　　第二十二條 支付機構(gòu)未按本辦法規(guī)定建立重大事項報告、風險事件防控、處置等工作機制或者報告重大事項的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)責令其限期整改，可以采取約談等監(jiān)管措施，并可以依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

　　支付機構(gòu)履行重大事項報告義務(wù)，不豁免其應(yīng)承擔的相關(guān)法律責任；支付機構(gòu)涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。

　　第五章  附  則

　　第二十三條 本辦法所稱中國人民銀行分支機構(gòu)是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)。

　　本辦法所稱支付機構(gòu)分公司是指支付機構(gòu)為落實本地化經(jīng)營、管理要求設(shè)立的，已在分公司所在地中國人民銀行分支機構(gòu)完成備案手續(xù)的分支機構(gòu)。

　　本辦法所稱支付機構(gòu)法人所在地、分公司所在地指支付機構(gòu)法人、分公司的經(jīng)公司登記機關(guān)登記的住所或營業(yè)場所。

　　本辦法所稱支付機構(gòu)經(jīng)營管理地是指支付機構(gòu)的主要經(jīng)營管理團隊實際辦公地址。支付機構(gòu)機房部署地是指支付機構(gòu)的支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)機房部署地址。

　　本辦法所稱實際控制人是指通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配支付機構(gòu)行為的自然人、法人或者其他組織。

　　本辦法所稱支付機構(gòu)受益所有人是指最終擁有或者實際控制支付機構(gòu)的一個或多個自然人，包括間接擁有25%（含）以上支付機構(gòu)股權(quán)的自然人，通過表決權(quán)、控制權(quán)或者其他協(xié)議安排等方式實際控制支付機構(gòu)的自然人，以及享有25%（含）以上支付機構(gòu)直接或間接股權(quán)收益的自然人。

　　本辦法所稱對外投資是指支付機構(gòu)以貨幣資金、實物資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等方式向其他單位形成的債權(quán)或股權(quán)投資。

　　本辦法所稱“超過”均包含本數(shù)，“不超過”均不包含本數(shù)。

　　第二十四條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。中國人民銀行分支機構(gòu)可以結(jié)合本地實際制定相應(yīng)實施細則。

　　第二十五條 本辦法自2021年9月1日起施行。支付機構(gòu)應(yīng)自本辦法施行之日起10個工作日內(nèi)向法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)首次報送本支付機構(gòu)實際控制人、受益所有人的基本信息及對應(yīng)的控制關(guān)系、受益關(guān)系等情況。

　　《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告〔2010〕第17號公布）第三十七條同時廢止。