國家金融監(jiān)督管理總局 人力資源社會保障部關于印發(fā)精算師職業(yè)資格規(guī)定和精算師職業(yè)資格考試實施辦法的通知金規(guī)〔2023〕3號

各銀保監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設兵團人力資源社會保障廳（局），中國精算師協(xié)會，各保險集團（控股）公司、保險公司、再保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為加強精算專業(yè)人才隊伍建設，推進我國精算事業(yè)和保險業(yè)高質量發(fā)展，國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部制定了《精算師職業(yè)資格規(guī)定》《精算師職業(yè)資格考試實施辦法》?，F(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局人力資源社會保障部

2023年7月7日

精算師職業(yè)資格規(guī)定

第一章 總 則

第一條為加強精算專業(yè)人員隊伍建設，科學、客觀、公正評價精算專業(yè)人員，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《國家職業(yè)資格目錄（2021年版）》有關規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定適用于提供精算服務的專業(yè)技術人員。

第三條國家設置精算師水平評價類職業(yè)資格，納入《國家職業(yè)資格目錄》，面向全社會提供精算師能力水平評價服務。

第四條精算師職業(yè)資格包括準精算師（Associate Actuary）和正精算師（Fellow Actuary）兩個級別，通過精算師職業(yè)資格考試并取得職業(yè)資格證書的人員，表明其已具備從事相應精算師專業(yè)崗位工作的職業(yè)能力和水平。

第五條國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部共同負責精算師職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責分工對精算師職業(yè)資格制度的實施進行指導、監(jiān)督和檢查。中國精算師協(xié)會具體承擔精算師職業(yè)資格的評價與管理工作。

第二章 考 試

第六條精算師職業(yè)資格實行全國統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度。

第七條中國精算師協(xié)會負責精算師職業(yè)資格考試的組織實施工作。中國精算師協(xié)會成立教育考試委員會，研究提出精算師職業(yè)資格考試專業(yè)設置，擬定考試大綱、合格標準，負責命審題工作。

第八條國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部確定專業(yè)設置，審定考試大綱，確定合格標準，對考試工作進行監(jiān)督檢查。

第九條凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，具備國家教育部門認可的大學本科（含本科在讀）及以上學歷或者學位的人員，均可報名參加精算師職業(yè)資格考試。

第十條精算師職業(yè)資格考試科目成績長期有效，應試人員通過全部應試科目，方可視為精算師職業(yè)資格考試合格。

第十一條 精算師職業(yè)資格考試合格并符合相關條件的，由中國精算師協(xié)會頒發(fā)，國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部監(jiān)制，中國精算師協(xié)會用印的中華人民共和國精算師職業(yè)資格證書(以下簡稱精算師職業(yè)資格證書)，包含紙質證書和電子證書，該證書在全國范圍有效。

第十二條取得準精算師職業(yè)資格證書，可對應中級經(jīng)濟師職稱，并可作為申報高一級職稱的條件；取得正精算師職業(yè)資格證書，符合高級經(jīng)濟師職稱申報規(guī)定的學歷、年限條件的，可直接報名參加高級經(jīng)濟師職稱評審。

第十三條對以不正當手段取得精算師職業(yè)資格證書的，按照《專業(yè)技術人員資格考試違紀違規(guī)行為處理規(guī)定》處理。

第三章 職業(yè)能力

第十四條取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應當遵守國家法律和相關法規(guī)，維護國家和社會公共利益，政治素質良好，恪守職業(yè)道德。

第十五條取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應當具備下列職業(yè)能力：

（一）熟悉并掌握精算服務相關的法律、法規(guī)和精算準則；

（二）具有豐富的精算專業(yè)知識，掌握精算數(shù)學、精算模型、數(shù)據(jù)分析、精算風險管理、費率厘定、準備金評估等精算技術；

（三）能夠運用精算專業(yè)理論和方法，較好地完成精算實務工作；

（四）具有良好的職業(yè)操守，能夠形成科學客觀的專業(yè)判斷。

第十六條申請準精算師職業(yè)資格證書須同時滿足下列條件：

（一）通過準精算師級別5門科目考試。

（二）參加并完成相關法律和監(jiān)管規(guī)定教育、職業(yè)道德教育。

（三）學歷和工作年限符合下列條件之一：具備大學本科學歷或學士學位，從事精算或金融領域相關工作滿4年；具備碩士學位，從事精算或金融領域相關工作滿1年；具備博士學位。

第十七條申請正精算師職業(yè)資格證書須同時滿足下列條件：

（一）取得準精算師職業(yè)資格證書；

（二）通過正精算師級別對應專業(yè)類別要求的公共、專業(yè)和選考共5門科目考試；

（三）從事精算或金融領域相關工作累計滿5年；

（四）參加并完成職業(yè)道德教育。

第四章 登 記

第十八條精算師職業(yè)資格證書實行登記服務制度。中國精算師協(xié)會制定精算師職業(yè)資格證書登記管理辦法，報國家金融監(jiān)督管理總局備案后，由中國精算師協(xié)會組織實施。

第十九條取得精算師職業(yè)資格證書的人員，應按照要求定期完成相應的精算職業(yè)繼續(xù)教育，不斷更新專業(yè)知識、提高職業(yè)素質和業(yè)務能力。

第二十條中國精算師協(xié)會每年向社會公布精算師職業(yè)資格證書的登記情況，建立持證人員的信用記錄，加強失信懲戒，并向社會提供相關信息查詢服務。

第二十一條取得精算師職業(yè)資格證書的人員，在工作中違反中華人民共和國法律法規(guī)、保險精算行業(yè)規(guī)章制度及精算師職業(yè)道德有關規(guī)定，造成不良影響的，由中國精算師協(xié)會取消登記并向社會公告。

第五章 附 則

第二十二條本規(guī)定施行前，已通過中國精算師資格考試、中國精算師協(xié)會會員水平測試，取得的精算師資格證書或會員水平測試合格證書，與按照本規(guī)定要求取得的精算師職業(yè)資格證書的效用等同。

第二十三條通過科目轉換、抵免規(guī)則通過的考試科目，視同通過相應級別相應科目考試。

2017年及之前中國精算師資格考試、中國精算師協(xié)會會員水平測試與精算師職業(yè)資格考試的科目轉換規(guī)則，由中國精算師協(xié)會擬定，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局備案后公布實施。

精算師職業(yè)資格考試與境外精算師資格考試科目的抵免規(guī)則及其他抵免規(guī)則由中國精算師協(xié)會擬定，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局備案后公布實施。

第二十四條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

精算師職業(yè)資格考試實施辦法

第一條國家金融監(jiān)督管理總局、人力資源社會保障部共同指導、監(jiān)督和檢查精算師職業(yè)資格考試的實施工作。中國精算師協(xié)會負責精算師職業(yè)資格考試的具體實施工作。

第二條精算師職業(yè)資格考試設置準精算師和正精算師兩個級別。

（一）準精算師級別考試包括《概率論與數(shù)理統(tǒng)計》《經(jīng)濟金融綜合》《精算數(shù)學》《精算模型與數(shù)據(jù)分析》《精算風險管理》5門科目。

（二）正精算師級別考試分為壽險、非壽險、健康險、社會保險與養(yǎng)老金計劃、金融風險管理、資產(chǎn)管理、數(shù)據(jù)科學7個專業(yè)類別，每個專業(yè)類別包括1門公共科目、3門專業(yè)科目、1門選考科目。考生在報名時根據(jù)對應專業(yè)類別要求選擇專業(yè)和選考科目。考試科目包括：

1.公共科目：《資產(chǎn)負債管理與價值評估》

2.專業(yè)科目：

壽險：《壽險產(chǎn)品開發(fā)與管理》《壽險精算評估實務》《財務管理》

非壽險：《非壽險定價》《非壽險精算評估》《財務管理》

健康險：《健康保險精算實務》《健康保險實務》《財務管理》

社會保險與養(yǎng)老金計劃：《養(yǎng)老金計劃》《社會保險精算》《財務管理》

金融風險管理：《金融風險管理基礎》《風險管理與計量》《風險管理法規(guī)與實踐》

資產(chǎn)管理：《投資學》《金融工程與量化投資》《風險管理與計量》

數(shù)據(jù)科學：《數(shù)據(jù)科學綜合》《數(shù)據(jù)分析基礎》《數(shù)據(jù)分析實踐》

3.選考科目為其他專業(yè)類別的1門非相同專業(yè)科目。

已取得正精算師職業(yè)資格證書的人員，報名參加其他專業(yè)類別考試的，可免考已通過科目，考試合格后，核發(fā)中國精算師協(xié)會統(tǒng)一印制的相應專業(yè)類別考試成績合格證明。

第三條符合《精算師職業(yè)資格規(guī)定》報考條件的人員，均可申請參加精算師職業(yè)資格考試。

第四條參加考試由本人提出申請，按有關規(guī)定辦理報名手續(xù)，由中國精算師協(xié)會核發(fā)準考證。參加考試人員憑準考證和有效身份證件在指定的日期、時間和地點參加考試。

第五條考點原則上設在地市級以上城市的大中專院校、高考定點學?；蚩荚嚈C構建設的專門場所，以及相應的機考考點?？荚嚾掌谠瓌t上為每年的第二季度和第四季度，根據(jù)情況適當增加考試頻次。

第六條堅持考試與培訓分開的原則。凡參與考試工作（包括命題、審題與組織管理等）的人員，在參與工作期間及此后一年以內不得參加考試，在參與工作期間及此后五年以內不得從事與考試內容相關的培訓工作。應考人員參加培訓堅持自愿原則。

第七條考試相關機構應當嚴格執(zhí)行考試工作的各項規(guī)章制度，遵守考試工作紀律，切實做好從考試試題的命制到使用等各環(huán)節(jié)的安全保密工作，嚴防泄密。

第八條對違反考試工作紀律和有關規(guī)定的人員，按照《專業(yè)技術人員資格考試違紀違規(guī)行為處理規(guī)定》處理。

第九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。